Terra là một giao thức tạo tiền mã hóa với giá ổn định. Dự án bắt đầu vào năm 2018 và có trụ sở tại Hàn Quốc. Token gốc của Terra là LUNA, tăng giá trị rất nhiều lần kể từ ngày ra mắt. Terra thu hút được rất nhiều sự chú ý khi TVL (Total Value Lock) đã vượt qua hệ sinh thái Binance Smart Chain và trở thành hệ sinh thái lớn thứ 2 chỉ sau Ethereum.
Vào tháng 4/2019, Terra mainnet đã giới thiệu về TerraKRW (KRWT), một stablecoin được cố định giá với đồng Won của Hàn Quốc. KRT được sử dụng trên nhiều ứng dụng khác nhau để giải quyết thanh toán.
Anh em hãy tìm hiểu tổng quan hệ sinh thái Terra và những mảnh ghép quan trọng trong hệ qua bài viết này với mình nhé!
Đọc thêm: TerraUSD (UST) là gì? Điều gì khiến UST giữ được peg 1 đô la
Terra (LUNA) là gì?
Terra là một Blockchain trong hệ sinh thái Cosmos, lúc đầu được nhiều người biết đến với các ứng dụng thanh toán như Chai, Memepay, dùng đồng UST của Terra để thanh toán. Nhưng bắt đầu từ tháng 10/2020, sau bản cập nhật Columbus-4, Terra có cho mình Smart contract, chính thức xây dựng một hệ sinh thái.
Với Terra, anh em có thể kiếm lãi từ stablecoin, thanh toán bằng tiền điện tử dễ dàng với người bán và có thể thay thế hầu hết các nhu cầu ngân hàng của bạn bằng một giao thức DeFi liền mạch.
Tầm nhìn của Terra
- Tạo điều kiện thuận lợi cho việc áp dụng hàng loạt tiền mã hóa
- Thay thế chuỗi giá trị thanh toán phức tạp, bao gồm mạng thẻ tín dụng, ngân hàng và cổng thanh toán bằng một lớp blockchain duy nhất. Thông qua đó, có thể cung cấp cho các thương gia một khoản phí giao dịch rẻ hơn đáng kể.
- Cung cấp các công cụ và cải tiến cơ sở hạ tầng một cách đều đặn cho nền tảng. Thiết lập một hệ sinh thái trung lập, phân tán và hoàn toàn minh bạch đáng tin cậy.
Token Terra
Token chính của Terra là LUNA và các Stablecoin, phổ biến nhất hiện tại là UST. Dưới đây là một số thông tin cơ bản về LUNA và UST cập nhật ngày 24/3/2022:
LUNA Token:
- Marketcap: $34,4B.
- Rank: 8.
- Giá ATH:$103.88 (9/3/2022)
- Giá ATL: $0.12 (13/8/2020).
- Circulating Supply: 361,250,973 LUNA.
- Mua bán giao dịch token LUNA:
UST là Algorithmic Stablecoin, được điều chỉnh giá bởi LUNA, hiện đã có Market Cap khoảng $15.72B, nằm trong top 4 Stablecoin có mức vốn hóa cao nhất thị trường.
Điểm nổi bật của Terra (LUNA)
Công ty đứng sau Terra, TMON (Ticket Monster) là một trong 10 công ty thương mại điện tử lớn nhất tại Hàn Quốc, với giá trị công ty lên tới 3.5 tỷ USD. Công ty đứng đầu một liên minh thương mại điện tử với hơn 40 triệu người dùng, TMON hoàn toàn có thể đảm bảo có một hệ sinh thái vững chắc một khi Terra được đưa vào hoạt động.
Mục đích của hệ sinh thái Terra không phải là cạnh tranh với các nền tảng Blockchain khác. Terra hướng tới việc mang đến cho người dùng ứng dụng thực tế của tiền điện tử.
Ở Hàn Quốc, Chai được biết đến là ứng dụng thanh toán khá là phổ biến và được xây dựng trên Terra. Với thiết kế giao diện vô cùng đẹp mắt cùng với những trải nghiệm đơn giản. Hơn 2 triệu người đã bị thuyết phục bởi ứng dụng này. Số lượng càng ngày càng tăng lên một cách đáng kể.
Ngoài ứng dụng Chai thì hiện nay đang có rất nhiều dự án khác trong mảng thanh toán cũng đang phuc vụ người dùng trong việc gửi tiết kiệm, thanh toán subscription một cách dễ dàng.
Tính ổn định cao
Terra ổn định giá bằng cách thay đổi nguồn cung cấp tiền tệ. Khi cần thiết có thể sử dụng token LUNA để ký hợp đồng, nhằm bảo đảm giá trị cho Terra. Ngoài ra, nó hoạt động dưới sự bảo vệ phi tập trung, theo khả năng thanh toán. Mục đích nhằm loại bỏ các rủi ro do sai sót và các cuộc tấn công của hacker.
Chi phí thấp
Do phí giao dịch gần như bằng không nên Terra có ưu thế hoàn toàn vượt trội so với các stablecoin khác.
Phí giao dịch trên Terra chỉ khoảng 0.1% (tối đa là 1%) cho việc thanh toán. Có thể nói là mức phí thấp hơn rất nhiều so với việc sử dụng thẻ VISA để thanh toán.
Tài sản không bị thanh lý
Nếu như với mô hình Maker DAO, người dùng có thể bị thanh lý tài sản thì với Terra hoàn toàn không có chuyện thanh lý. Terra sẽ cho phép người dùng sở hữu token stake và kiếm lợi nhuận từ chính phí giao dịch.
Phi tập trung
Mạng lưới của Terra hoàn toàn đủ sức hoạt động độc lập. Tính phi tập trung cũng trao quyền nhiều hơn cho người dùng. Toàn bộ mạng lưới không dễ bị thao túng bởi một nhóm cá nhân hay tổ chức nào.
Nhà đầu tư của Terra
Terra thu hút sự đầu tư của Kakao Ventures, Kakao Investment, Dunamu & Partners, Hashed,… đều là những tổ chức đầu tư lớn và uy tín hàng đầu tại Hàn Quốc, nơi hoạt động chính của nền tảng thương mại điện tử TMON.
Bên cạnh đó, Terra cũng nhận được đầu tư từ hàng loạt các quỹ đầu tư lớn khác như 1kx, Kenetic, GBIC, Monex Group, Translink Capital,… Hay đặc biệt là Polychain Capital, một trong những quỹ đầu tư Crypto đầu tiên được hậu thuẫn bởi Sequoia Capital.
Polychain Capital là quỹ đầu tư mạo hiểm uy tín hàng đầu ở Mỹ với các thương vụ thành công như Apple, Google, Oracle, PayPal, Stripe, YouTube, Instagram, Yahoo, WhatsApp…
Cho đến thời điểm hiện tại, Terra là dự án đầu tiên và duy nhất tại Hàn Quốc được đầu tư bởi Polychain Capital.
Đội ngũ dự án Terra
Đội ngũ dự án phát triển Terra là các nhà toán học, các nhà khoa học và chuyên gia tài chính, với nguồn gốc từ nhiều công ty khác nhau như Apple, Microsoft và Ngân hàng Dự trữ Liên bang New York, nhóm này mang đến nhiều kỹ năng tạo nên giao thức Terra.
- Daniel Shin là một trong những người đồng sáng lập. Ông cũng là người sáng lập và là giám đốc điều hành của TicketMonster, nền tảng thương mại điện tử hàng đầu Hàn Quốc. Ông cũng là người đồng sáng lập và là thành viên hội đồng quản trị của Fast Track Asia, một công ty đã thành lập và bán nhiều doanh nghiệp khác như Fast Five và FoodFly. Daniel nổi tiếng với chuyên môn và mạng lưới sâu trong thương mại điện tử. Ông có bằng Cử nhân Kinh tế của trường Wharton Undergrad.
- Do Kwon là một người đồng sáng lập khác của Terra. Ông cũng thành lập và là CEO của Anyfi. Trong suốt thời gian ở Anyfi, Do Kwon đồng sáng chế và có một số bằng sáng chế quan trọng của công ty về các hệ thống định tuyến và mạng phi tập trung. Ông cũng là kỹ sư phần mềm tại Microsoft và Apple, và tốt nghiệp Khoa học Máy tính tại ĐH Stanford.
Các mảnh ghép quan trọng trên hệ sinh thái Terra (LUNA)
Hiện tại, hệ sinh thái Terra đang trên đà phát triển mạnh với nhiều dự án mới tiềm năng trong tương lai gần, mở rộng hệ sinh thái ngày càng thành công. Năm 2022 có thể nói là năm phát triển ấn tượng của Terra. Có tổng cộng 225 dự án được xây dựng trên hệ sinh thái Terra trong đó số dự án TeFi lên đến 112 dự án. Anh em cùng mình đi tìm hiểu những mảnh ghép nổi bật trong hệ nhé.
Stablecoin
Điểm nổi bật nhất của hệ sinh thái này chính là sản phẩm của Terra – Stablecoin. Đây là sản phẩm đầu tiên của Terra, thu hút một lượng TVL vô cùng lớn cho hệ sinh thái. Hiện tại, ngoài UST, còn có rất nhiều Stablecoin khác được pegged theo tiền quốc nội của từng quốc gia như KRT (Hàn Quốc), MNT (Mông Cổ),…Dưới đây là sự tăng trưởng vượt bậc của UST trong một tháng qua, nhu cầu thanh toán, Staking và Farming stablecoin UST liên tục tăng mạnh, dẫn đến việc phải mint ra nhiều UST:
Stablecoin của Terra được cố định ở giá $1 là do sự tăng giảm cung cầu của LUNA.
Các đồng stablecoin này có thể:
- Hoán đổi các đồng với nhau
- Terra được sử dụng trực tiếp trong hàng hóa thanh toán và dịch vụ trên trong thương mại điện tử
SolunaDAO
SolunaDAO là dự án stablecoin được tạo nên từ sự kết nối của Solana và UST của Terra. Giao thức phát hành ra solUST – một stablecoin giúp cho người dùng Solana có thể tiếp cận với nguồn lợi nhuận của Anchor Protocol ở Terra ngay trên Solana.
Có thể nói, stablecoin này được đánh giá như là phương tiện để bridge (cầu nối) tài sản sang Solana trong khi nhận nguồn yield từ Anchor Protocol.
Tỉ lệ backed của solUST và UST là 1:1. Tất cả UST được deposit vào Soluna đều sẽ được stake vào Anchor Protocol để tạo lợi nhuận cho SolunaDAO.
Để tạo ra solUST, anh em cần có hai ví là Solana và cả ví Terra. Nếu anh em deposit UST vào Soluna trên Terra thì anh em sẽ nhận lại solUST trên ví Solana. SolunaDAO cho phép staking solUST để tạo ra lợi nhuận từ Anchor Protocol cho người dùng trên Solana.
AMM – DEX
TerraSwap
Mượn ý tưởng của Uniswap kết hợp với smart contract để để giao dịch các tài sản on-chain. Hệ sinh thái Terra Astroport – AMM trên Terra đóng vai trò giao dịch giữa Anchor, Mirror và lớn hơn là cả hệ sinh thái Terra Local Terrra – P2P marketplace cho các tài sản Terra Lending – Borrowing Anchor Protocol – một giao thức tiết kiệm cung cấp lợi suất biến động thấp trên tiền gửi stablecoin Terra.
Astroport
Sàn phi tập trung theo cơ chế tạo lập thị trường tự động (AMM) trên hệ sinh thái Terra. Dự án được xem như một bản hoàn thiện hơn của Terraswap. Và là một trong những AMM có token đầu tiên ở Terra. Thay vì fork Uniswap, Astroport kết hợp 3 dạng Pool của Uniswap v2, Curve và Balancer.
Đây là một giao thức DEX có khối lượng giao dịch đang thuộc hàng khá nhất trong 3 sàn DEX trên Terra với khối lượng giao dịch trong 1 ngày lên đến $413M, một con số không nhiều dự án làm được.
Trong thời gian gần đây, Astroport đã vượt mặt Terraswap để chiếm lấy vị trí thứ 3 trong bảng xếp hàng TVL đóng góp trong hệ sinh thái Terra. Astroport gần đây thu hút người dùng hơn qua các Vaults mà ApolloDao . Qua đó tăng tính cạnh tranh giữa các giao thức DEX và thúc đẩy các dự án cùng phát triển.
Tìm hiểu thêm về dự án Astroport
Loop Market
Về chức năng, tương tự như các AMM khác như Uniswap. Loop Markets list nhiều tài sản trên Terra cũng như token ERC20 và SPL khác nhờ vào cầu nối Wormhole ETH-Terra-Solana.
Wallet
Terra Station
Đây là nền tảng ví trên Terra được tích hợp là một extension trên Chrome giúp người dùng tương tác với front-ends hợp đồng thông minh của website. Hiểu một cách đơn giản, Terra Station như một phiên bản Metamask nhưng dành cho hệ sinh thái Terra.
- Bitkeep Wallet – một ví tài sản kỹ thuật số phi tập trung được thiết kế để cung cấp cho người dùng dịch vụ one-stop chuyên nghiệp, hỗ trợ quản lý đa ví, kết nối tài sản giao dịch và cho vay cũng như thanh toán,…
- Mirror Wallet – đầu tư và giao dịch các tài sản crypto và Mirror, được bảo mật với các tùy chọn Face ID, Touch ID,..
Ngoài ra hệ sinh thái Terra còn tích hợp nhiều ví như C98 Wallet, Wallet Oxis… để thuận lợi cho việc lưu trữ token và thanh toán.
Payments
Thanh toán có thể nói là một mảng đang phát triển rất mạnh trên Terra. Đa phần các dự án án đều hoạt động theo một cấu trúc là khuyến khích người dùng sử dụng UST, gửi vào ứng dụng. Sau đó, ứng dụng sẽ đưa số tiền này vào Anchor Protocol để nhận về lãi suất lên đến khoảng 20%/năm.
Số tiền lợi nhuận này sẽ được dùng để thực hiện các hoạt động khác nhau như trả phí, mua sắm, từ thiện (Angel Protocol),… hay thậm chí là farm token để tham gia IDO trên Pylon Protocol
Một số dự án tiêu biểu trong mảnh ghép này bao gồm: Chai, Memepay, Pylon Protocol, Subbera, Spaar,…
Lending & Borrowing
Anchor Protocol
Anchor Protocol là một nền tảng gửi tiết kiệm và cho vay phi tập trung được xây dựng trên Terra. Anchor cung cấp cho người dùng một giải pháp an toàn trong việc gửi tiết kiệm. Mức lãi suất ổn định, biến động thấp trên tiền gửi stablecoin Terra (UST) lên đến 20%/năm.
Hơn thế nữa, Anchor là chiếm đến 46% tổng TVL của hệ sinh thái Terra, có Marketcap cao nhất trong thời gian qua lên đến $1,04B. Điều đó thể hiện mức độ tập trung thanh khoản của Terra đang vào Anchor đang ở mức rất cao.
Tính từ đầu tháng 2 đến giờ, total deposit đã tăng lên gần $5B . Tương lai, nhu cầu sử dụng UST stake vẫn tăng trưởng như vậy thì giải pháp của Anchor là gì?
Mars Protocol
Đây là một dự án tương tự Anchor Protocol. Nơi người dùng có thể gửi tiền để nhận lãi suất và gửi tài sản thế chấp để được vay. Khác với các dự án Lending thông thường, Mars Protocol cho phép thế chấp bằng tài sản. Bên cạnh đó còn cả thế chấp không cần tài sản đối với các Smart contract có trong Whitelist của dự án. Dự án được hỗ trợ bởi Delphi Digital và IDEO Colab Ventures
Bridge
- Secret Terra Bridge: cầu nối giữa 2 nền tảng Secret Network và Terra. Thông qua cầu nối, các tài sản có thể di chuyển qua lại thông qua cầu nối.
- Wormhole: một trong những cầu nối chuỗi đầu tiên của Solana, có hỗ trợ trên Terra
Cơ sở hạ tầng
- Bison Trails: Cơ sở hạ tầng cho doanh nghiệp để thúc đẩy phát triển hệ sinh thái
- Alchemy: Nền tảng phát triển blockchain hàng đầu thế giới
Yield Farming
Apollo DAO (APOLLO)
Đây là dự án làm về mảng Yield Farming với tính năng đặc biệt là Auto-compounding. Tự động cộng gộp lãi suất vào vốn để tạo ra mức lợi nhuận tối ưu.
ApolloDAO đã thêm các Vaults đến từ Astroport, giúp mở khóa thanh khoản rất nhiều cho sàn Dex này. Đây là một trong những nền tảng yield aggregator lớn nhất trên hệ Terra.
Trước đó, ApolloDAO chỉ hỗ trợ tăng yield cho các sàn DEX khác. Có thể kể đến như TerraSwap, Loop Market và Anchor Protocol.
Việc ApolloDao mở thêm vaults cho các tài sản đến từ Astroports giúp Apollo có thêm được thanh khoản. Bên cạnh đó, gười dùng còn có thể add LP token trên giao thức Astroport để có thêm lợi nhuận. Điều đó sẽ giúp thanh khoản trên Terra được kết nối với nhau nhiều hơn và phi tập trung hơn.
Spectrum Protocol
Spectrum Protocol là nền tảng tối ưu hóa yield đầu tiên trên hệ sinh thái Terra. Tự động kết hợp và tự động staking phần thưởng Mirror, Anchor và Pylon
NFT/Gaming
TerraWorld
Đây là dự án Metaverse NFT đầu tiên trong hệ sinh thái Terra. TerraWorld cho phép người dùng tạo tài khoản liên kết với ví Terra. Họ có thể tạo nhân vật và xây dựng cho mình một thế giới riêng để thực hiện các hoạt động khác nhau trong Terra World.
Dự án hướng tới việc cung cấp một hệ thống thanh toán, phần thưởng ổn định và minh bạch. Tương lai là một dự án mua bán đất trong thế giới ảo.
Derby Stars
Derby Stars là tựa game NFT thể thao đua ngựa Metaverse đầu tiên được xây dựng trên mạng lưới Blockchain Terra. Game sử dụng công nghệ đồ họa hoạt hình chất lượng cao, hứa hẹn sẽ là tựa game đáng mong đợi trong thời gian tới.
Đây là một trò chơi DApp được UNOPND ươm tạo – studio khởi nghiệp được hỗ trợ mạnh mẽ bởi Hashed. Ngoài ra dự án còn có những backer khác như Terra, Nod Games.
Ngoài ra còn một số game/NFT khác như:
- LoTerra: là một ứng dụng phi tập trung (DApp) sử dụng smart contract có thể tự thực hiện các điều khoản thỏa thuận giữa người chơi và chương trình xổ số. Nói một cách dễ hiểu -LoTerra là phiên bản Vietlott ngoài đời thực.
Talis Protocol
Talis là một nền tảng kết nối giữa nghệ sĩ, người mua, người bán và các doanh nghiệp in ấn nhằm giao dịch các sản phẩm NFT.
Talis giúp kết nối giữa các nghệ sĩ và các doanh nghiệp trở lên dễ dàng hơn in thông qua Print on Demand- in theo yêu cầu (PoD). Dự án cam kết tạo nên thị trường giao dịch NFT tự trị phi tập trung, chính do các nghệ sỹ quản lý.
Ngoài ra, Talis Protocol là một trong những dự án có thể giải quyết vấn đề của các dự án NFT. Cụ thể là việc định giá, sử dụng NFT làm tài sản cho vay, đấu giá NFT,…
Một số dự án có thể kể đến: Hero NFT, Andromeda, OnePlannet, Tale of Terra, Forge Protocol, DerbyStars, Random Earth, Astroverse, Spaceloot, weNFT, Punks in Terraverse, Sudesha, Astronorcs, Terra Fits, LMP, terrawhale, Terrapins,…
Synthetic
Mirror là dự án tài sản tổng hợp nổi bật nhất trên Terra cho đến thời điểm hiện tại. Mức TVL cao nhất của Mirror được ghi nhận vào T5/2021 lên là 2,18 tỷ đô. Tuy nhiên, TVL của Mirror đã sụt giảm rõ rệt, hiện tại còn 713 triệu đô, tức là đã bốc hơi 1,5 tỷ đô. Nên đây cũng là lý do giá token MIR dump từ ATH $12 xuống còn $1,66.
Launchpad
Pylon Protocol và StarTerra là hai cái tên đại diện trong mảng IDO Platform trên Terra. Dù trong khoảng cuối năm 2021 có ra mắt thêm hai cái tên mới. Đó là Atlo và FanSquad, nhưng thực tế hai dự án này vẫn chưa có gì.
Đánh giá về hệ sinh thái Terra
Terra được đánh giá là một trong những hệ sinh thái nổi bật nhất 2022. Sự phát triển và tăng trưởng phi mã của Terra trong Q1/2022 là điều ai cũng thấy. Token của hệ sinh thái Terra là LUNA liên tục thiết lập mức ATH, TVL của hệ cũng vậy.
Bên cạnh đó, holder LUNA có thể kiếm được thu nhập thụ động từ việc Staking. Hay chi tiêu qua hệ thống thanh toán. Hay thực hiện các giao dịch đầu tư trên các ứng dụng Defi trên nền tảng. Tóm lại, với Terra anh em có thể dễ dàng chuyển tiền fiat dưới dạng tiền kỹ thuật số trên toàn cầu một cách dễ dàng, nhanh chóng.
Hệ sinh thái Terra là hệ sinh thái tiềm năng tập trung vào Stablecoin. Terra cũng là hệ sinh thái duy nhất có số lượng dự án tham gia từ thiện lên đến 20. Hoạt động thiện nguyện được phát triển mạnh, dẫn đầu bởi Angel Protocol.
Kết luận
Terra là dự án được sự hậu thuẫn bởi một trong 10 sàn thương mại điện tử lớn nhất Hàn Quốc. Điều này đồng nghĩa dự án có cơ hội tiếp cận với cộng đồng người dùng rộng lớn. Hơn thế, Terra cũng là dự án nhận được đầu tư của Binance Labs và nhiều quỹ đầu tư lớn khác. Khi chiến tranh Nga- Ukraine nổ ra, Anchor được tin tưởng gửi tiết kiệm với lãi suất gần 20%/năm.
Qua bài viết, có lẽ anh em đã có cái nhìn tổng quát về hệ sinh thái Terra. Sự phát triển chậm mà chắc, không cuồng nhiệt như các hệ sinh thái khác. Chính vì vậy, nên Terra từ trước đến giờ vẫn chưa bị hack như Ethereum hay Binance Smart Chain. Có lẽ đây cũng là một điều tự hào đối với anh em Terra bullish.
Trên đây là thông tin mà GTA Team tổng hợp được về hệ sinh thái Terra. Anh em hãy theo dõi GTA để cập nhật những tin tức mới nhất từ Terra nhé.
Anh em có thể tham gia thảo luận cùng GTA team tại:
