Mars Protocol – là mảnh ghép Lending &Borrowing bên cạnh Anchor Protocol. Dự án được xây dựng trên hệ sinh thái Terra và mới được ra mắt vào T3/2021, Anh em cùng mình tìm hiểu tổng quan về dự án Mars Protocol nhé!
Đọc thêm tổng quan hệ sinh thái Terra mới nhất
Mars Protocol (MARS) là gì?
Mars Protocol là một dự án ra đời nhằm mục đích thay thế các ngân hàng truyền thống bằng mô hình phi tập trung qua việc sử dụng blockchain Terra: không giám sát, hoàn toàn tự động, mã nguồn mở, minh bạch, thuật toán rõ ràng và do chính cộng đồng quản lý.
Có thể coi Mars Protocol là một ngân hàng thông thường nhưng hoạt động trên thị trường tiền ảo, là địa điểm lý tưởng cho anh em có thể gửi tiền nhận lãi suất hoặc gửi tài sản thế chấp để được vay một cách chủ động, linh hoạt.
Mars Protocol hoạt động như thế nào?
Giao thức Mars hoạt động trên chuỗi cơ sở tín dụng hoàn toàn tự động được xây dựng trên blockchain Terra.
Hệ thống bao gồm các bên liên quan sau:
- Người cho vay (Lenders) : Gửi tài sản vào Pool để hưởng lãi suất
- Người vay (có tài sản thế chấp – collateralised): Vay tài sản từ các Pool thanh khoản của Mars Protocol bằng cách sử dụng tài sản thế chấp. Do đó, những người đi vay này cũng có thể là người cho vay
- Người vay (không có tài sản thế chấp – uncollateralised): Đây là những Smart Contract đi vay tài sản từ các Pool thanh khoản của Mars Protocol mà không cần gửi tài sản thế chấp. Mỗi hạn mức tín dụng của Smart Contract phải được ban quản trị phê duyệt và sẽ bao gồm hạn mức tín dụng để giảm thiểu rủi ro của giao thức
- Council: Là những người Stake token MARS. Ngoài việc có quyền tham gia quản trị dự án thì staker Mars cũng được nhận phí giao dịch từ hệ thống.
Đặc điểm nổi bật của Mars Protocol (MARS)
Vay không có tài sản thế chấp
Khác với các dự án thông thường, Mars Protocol ngoài việc cho phép thế chấp bằng tài sản, còn có cả thế chấp không cần tài sản cùng với những chiến lược tăng năng suất có đòn bẩy đối với các Smart contract có trong Whitelist của dự án.
Đây là những Smart contract đi vay tài sản từ các Pool thanh khoản của Mars Protocol mà không cần gửi tài sản thế chấp. Mỗi hạn mức tín dụng của Smart contract phải được ban quản trị phê duyệt và sẽ bao gồm hạn mức tín dụng để giảm thiểu rủi ro của giao thức.
Lợi ích của người thanh lý
Người thanh lý đóng một vai trò quan trọng trong việc vay nợ MARS. Đối với vay thế chấp, nếu tỷ lệ LTV (hiệu quả về vốn) của người đi vay giảm xuống dưới biên độ duy trì, người thanh lý có thể cung cấp một phần nợ (được xác định theo hệ số gần) để nhận tài sản thế chấp cộng với tiền thưởng.
Đối với vay không thế chấp, nếu giá trị của các mã thông báo LP giảm xuống dưới ngưỡng thanh lý, được xác định là phần trăm nợ của người dùng, thì bất kỳ ai cũng có thể đóng vị thế. Tài sản được xóa khỏi nhóm thanh khoản và phần UST ngay lập tức được sử dụng để trả nợ. Phần MIR có thể được yêu cầu bởi các nhà thanh lý, những người cung cấp UST bổ sung để thanh toán khoản nợ còn lại.
Đọc thêm: TerraUSD (UST) là gì? Điều gì khiến UST giữ được giá trị 1 đô la
Lãi suất động
Với các thị trường tiền tệ truyền thống như Compound, lãi suất được thiết lập theo quy trình hai bước. Vấn đề với mô hình này là đường cong cố định và không thể phản ứng với các điều kiện thị trường bên ngoài.
Còn với Mars, giao thức này thực hiện một giải pháp khác. Không giống như các thị trường tiền tệ hiện có, Mars sử dụng mô hình lãi suất động dựa trên lý thuyết kiểm soát, cho phép đáp ứng và hiệu quả vốn cao hơn.
Dự án tương tự
- Anchor Protocol
Đọc thêm về dự án Anchor Protocol
Team – Đội ngũ phát triển
Updating…
Roadmap – Lộ trình phát triển dự án
Updating…
Investor – Nhà đầu tư
Dự án được hỗ trợ bởi Delphi Digital và IDEO Colab Ventures
Partner – Đối tác
Updating…
Tokenomics
Token use case
MARS token có các chức năng sau:
- Quản trị: Tham gia quản trị, đưa ra quyết định về danh sách tài sản, các thông số rủi ro, chi tiêu ngân quỹ và hơn thế nữa
- Phí hệ thống: Chủ sở hữu xMARS sẽ nhận được một phần doanh thu từ lãi suất giao thức.
- Chia sẻ rủi ro với dự án: Người nắm giữ xMARS sẽ bảo hiểm khoản rủi ro giao thức, với tối đa 30% cổ phần của họ bị khóa và bán trong trường hợp xảy ra sự cố hụt
Thông tin về token MARS
- Ticker: MARS.
- Blockchain: Terra
- Tiêu chuẩn token: updating..
- Contract: updating..
- Loại token: Utility, Governance.
- Tổng cung: 100,000,000 MARS.
- Cung lưu thông: updating…
Token Allocation – Cách phân bổ token MARS
- Community: 55%
- Team & Advisors: 20%
- Investors: 10%
- Reserves: 10%
- Initial Airdrop: 5%
Token Release Schedule – Lịch trả token MARS
Token Mars được trả như sau:
- Team & Advisors: 6 tháng cliff, 3 năm vesting.
- Investors: 6 tháng cliff, 1 năm vesting.
Tỷ giá MARS token
updating…
Ví lưu trữ MARS
Updating…
Sàn giao dịch MARS
Updating…
Community – Cộng đồng
Twitter: https://twitter.com/mars_protocol/
Medium: https://mars-protocol.medium.com/
Kết luận
Mars Protocol là dự án khá mới, vẫn đang trong thời gian build. Đọc về sản phẩm dự án, theo mình đánh giá nếu Mars Protocol làm được những điều mà dự án hướng đến thì đây sẽ là một dự án có thể đầu tư trong tương lai. Mình sẽ theo dõi dự án thêm và cập nhật thông tin cho anh em.
Trên đây là toàn bộ thông tin mà GTA Research đã nghiên cứu về dự án Mars Protocol và không phải là lời khuyên đầu tư. Hy vọng bài viết sẽ giúp các bạn có được các thông tin cần thiết và đưa ra được nhận định cá nhân của mình về dự án. Xin cảm ơn!
Mua bán tiền điện tử uy tín và an toàn bằng vnd tại đây. Đây là một trong những sàn uy tín bậc nhất Việt Nam hiện nay.
Tham gia thảo luận cùng GTA team tại:
