Nếu so sánh với các Dapp khác trên DeFi thì nhiều Dapp tạo điều kiện cho khả năng kiểm soát Yield Farming một cách thủ công. Các Dapp này thường là các protocol (giao thức) Lending & Borrowing gồm Compound và AAVE. Chiến lược sử dụng đòn bẩy (Leverage) phổ biến là việc sử dụng tính năng borrowing. Nhằm vay mượn đối với tiền điện tử của bạn, để mua thêm tiền điện tử khác.
Thoạt nhìn, đây có vẻ là một ý tưởng hay. Nó giúp bạn có thể tăng số lượng tiền đầu tư và tiếp xúc nhiều hơn với các loại tiền điện tử mà anh em yêu thích nhất. Tuy nhiên, rủi ro lớn mà người dùng phải chịu khi sử dụng đòn bẩy Borrowing là khả năng tài sản của anh em bị thanh lý khá cao. Trong trường hợp, nếu như thị trường biến động và giá trị tiền điện tử của anh em giảm. Tiền điện tử của anh em sẽ tự động bị bán bớt bởi các smart contracts giữ nó, để trả khoản nợ hiện có của mình.
Do đó, để hạn chế rủi ro đối với việc bị thanh lý tài sản và tự động hóa quá trình giám sát cũng như tái cân bằng khoản vay của người dùng. Người dùng có thể đạt được mức lợi suất cao nhất. Đồng thời bảo vệ khoản vay của người dùng khỏi bị thanh lý. Giải pháp đó chính là điều mà dự án Neptune Finance đã ra đời. Anh em tìm hiểu dự án cùng mình thông qua bài viết này nhé!
Đọc thêm: TerraUSD (UST) là gì? Điều gì khiến UST giữ được giá trị 1 đô la
Neptune Finance (NEPT) là gì?
Neptune Finance là một nền tảng DeFi giúp người dùng đặt các khoản đầu tư có sử dụng đòn bẩy (leveraged) vào cơ chế autopilot. Với giao thức của Neptune Finance, người dùng có thể truy cập các strategies để tối đa hóa đòn bẩy và tổng hiệu suất APY trong khi giảm thiểu rủi ro thanh lý
Điểm nổi bật của Neptune Finance
Tận dụng tiềm năng Yield Farming
Sử dụng bAssets làm tài sản thế chấp, Neptune thúc đẩy tài sản của người dùng và farms chúng bằng khả năng automated trong hệ sinh thái Terra, và hơn thế nữa. Với Neptune Vaults, lợi nhuận được kết hợp tự động và phần thưởng được nhận trong cùng một token đã được cung cấp theo APY. Bằng cách này, người dùng có thể tham gia tận hưởng farming hoàn toàn tự do.
Đẩy lợi nhuận của người dùng lên mức tối đa
Sử dụng các khoản vay dựa trên tài sản thế chấp. Neptune Finance cung cấp quyền truy cập vào các cặp trên Market Yield có lợi nhuận cao mà không cần locking token của người dùng. Tùy thuộc vào Vault được chọn, người dùng có thể tiếp cận hoạt động Lending & Borrowing stablecoin có năng suất cao hoặc thậm chí là các strategies chênh lệch và liquidity có năng suất cao hơn.
Chức năng chính của Neptune Finance
Thông qua Neptune Finance, người dùng có thể tham gia “automated yield farmer” dựa trên khoản vay (loan-based) được thế chấp. Chúng được cân bằng theo thuật toán, sử dụng qua việc hỗ trợ của Anchor Protocol để tận dụng tài sản thế chấp bAsset được cung cấp và sử dụng khoản vay UST trong nhiều chiến lược yield farming khác.
Tính năng Automation
Neptune Finance thường xuyên kiểm tra giá bAsset và kích hoạt các smart contracts của nó. Như vậy sẽ giữ LVT (Tỷ lệ vay bằng thế chấp) gần với mục tiêu của nó. Trong khi người dùng yêu cầu reward token thu được lợi nhuận, swapping token thành tài sản thế chấp được cung cấp ban đầu và cộng gộp lại cho người gửi tiền.
- Đối với người dùng: Neptune Finance cung cấp các Vaults cho bAsset trả về APY cao hơn lợi suất staking gốc hiện tại. Đó là một cách an toàn hơn để người dùng có được nhiều hơn từ tài sản thế chấp của họ mà không phải mạo hiểm và tự mình quản lý các vị thế nợ.
- Đối với Anchor Protocol: Neptune Finance nắm bắt và cung cấp giá trị bAsset mà Anchor Protocol cần để tồn tại. Với lợi nhuận cao hơn và rủi ro thấp hơn, có nhiều khả năng những nhà đầu tư nắm giữ LUNA và những người nắm giữ token PoS (Proof of Stake) khác sẽ đặt bAssets của họ với Neptune Vaults hơn là mạo hiểm với chúng trong thị trường đòn bẩy tự quản lý. Với tính năng tự động cân bằng số dư của Neptune Vaults, bAsset trong Neptune sẽ không bị thanh lý và sẽ giúp giữ giá trị bAsset của Anchor “ổn định” hơn trong thời điểm thị trường biến động.
Neptune Origin Vault
Neptune Finance ra mắt vault đầu tiên trên Terra Blockchain. Nó sẽ sử dụng cả giao diện người dùng và phụ trợ của Anchor. Automated sẽ giữ cho giá trị khoản vay UST cao và tránh bị thanh lý. Đồng thời thường xuyên thu thập token ANC và hoán đổi chúng thành bAsset đã gửi ban đầu.
Neptunes Advanced Vaults
Khi hệ sinh thái Terra mở rộng, các strategies vault của Neptune cũng vậy. Neptune sẽ tiếp tục phát triển sau khi ra mắt Origin Vault. Sau đó tích hợp với các Terra Dapp khác như Mirror Protocol, Spar protocol, Loop Markets, Mars Protocol và các dự án sắp ra mắt khác có thể được sử dụng để tạo ra các chiến lược canh tác năng suất độc đáo. Việc áp dụng vault mới sẽ được khuyến khích sử dụng với token NEPT của Neptune Finance.
Dự án tương tự
Anh em có thể tham khảo một số dự án trong mảng Yield Farming của hệ sinh thái Terra như:
- Apollo Dao: là dự án thuộc hệ sinh thái Terra. Apollo làm về mảng Yield Farming với tính năng đặc biệt là Auto-compounding. Tự động cộng gộp lãi suất vào vốn để tạo ra mức lợi nhuận tối ưu mà không cần nhiều thao tác của người dùng. Dự án đã đạt giải nhì của DeFi Connected Hackathon do Delphi Digital tổ chức vào tháng 3/2021.
- Nexus Protocol: là dự án sinh ra nhằm hỗ trợ việc tối ưu hóa lợi nhuận cho một số giao thức trong hệ sinh thái Terra. Ví dụ như Anchor hay Mirror. Nexus sẽ giúp nhà đầu tư tối ưu lợi nhuận. Bảo vệ họ tránh khỏi rủi ro thanh lý tài sản trên các dự án Lending & Borrowing trong hệ sinh thái Terra
Team – Đội ngũ phát triển dự án
Updating…
Roadmap – Lộ trình phát triển dự án
Updating…
Investor & Partners – Đối tác & Nhà đầu tư
Hiện dự án đã trở thành đối tác phát triển đối với Anchor Protocol, Angel Protocol,…Các nhà đầu tư vẫn chưa được dự án tiết lộ.
Tokenomics
Token use case
Updating…
Thông tin token
- Token name: Neptune Finance
- Ticker: NEPT
- Blockchain: Terra
- Contract: updating…
- Total Supply: updating…
- Circulating Supply: updating…
Token Allocation – Cách phân bổ token NEPT
Updating…
Token Release Schedule – Lịch trả token NEPT
Updating…
Sàn giao dịch token NEPT
Updating…
Ví lưu trữ token NEPT
Updating…
Tỷ giá token NEPT
Updating…
Community – Cộng đồng
- Website: https://nept.finance/
- Twitter: https://twitter.com/neptune_finance
- Discord: https://discord.gg/bh8nFtcf5d
- Medium: https://neptunefinance.medium.com/
Kết luận
Tóm lại, Neptune Finance là một dự án được phát triển trên hệ sinh thái Terra. Dự án được xây dựng nhằm giảm thiểu rủi ro khả năng bị thanh lý khi tham gia vào Lending & Borrowing.
Bên cạnh đó, Neptune còn tự động hóa quá trình giám sát cũng như tái cân bằng khoản vay của người dùng. Như vậy người dùng có thể đạt được mức lợi suất cao nhất khi tham gia yield farming. Đồng thời bảo vệ khoản vay của người dùng khỏi bị thanh lý. Dự án nhận được sự hỗ trợ chặt chẽ bởi đội ngũ Anchor Protocol. Đây là một dự án được xây dựng trên hệ sinh thái Terra phát triển mảng Lending & Borrowing. Hiện đang có TVL là $12.9B và Market cap đạt $800M. Neptune Finance được coi là một dự án phát triển cân bằng những mảng thiếu sót của Anchor Protocol.
Trên đây là toàn bộ thông tin mà GTA Research đã nghiên cứu về dự án Neptune Finance. Hy vọng bài viết sẽ giúp các bạn có được các thông tin cần thiết và đưa ra được nhận định cá nhân của mình về dự án.
Anh em có thể tham gia thảo luận cùng GTA team tại:
