Chắc hẳn khi bạn tham gia vào DeFi sẽ nghe nói tới Aave. Sàn Lending & Borrowing với tổng tài sản được khóa trong nó là hơn 1 tỷ đô la. Với Aave người dùng có thể vay và cho vay tiền mà không cần phải biết nhau hay phải thông qua một bên thứ ba, điều đó giúp làm giảm chi phí phát sinh xuống mức thấp nhất. Vậy Aave là gì? cách sử dung như thế nào? token LEND hiện là token AAVE là gì ? Tại sao Aave lại dẫn đầu trong các giao thức Lending của Defi hiện nay? Chúng ta hãy cùng tìm hiểu qua bài viết này nhé.
Aave là gì?
Aave là một giao thức cho vay phi tập trung dựa trên các smart contract (hợp đồng thông minh) trên nền tảng blockchain của Ethereum. Aave cho phép quá trình vay và cho vay được thực hiện bất kỳ lúc nào, vào bất kì thời điểm nào với thời gian hoàn thành là ngay lập tức, quá trình này nhanh hơn bất kỳ một giao thức tài chính nào hiện tại.
Aave được đổi thương hiệu từ ETHLend sang Aave và giao thức đã chuyển chiến lược của mình từ DeFi P2P lending sang Liquidity pool-based giống như các nền tảng DeFi crypto lending khác. Đây là một DeFi lending protocol loại open-source non-custodial (mã nguồn mở không lưu trữ dữ liệu khách hàng), kể từ khi mainnet đi vào hoạt động từ đầu năm 2020 thì nó đã nhận được sự chú ý rất lớn đến từ các nhà đầu tư cũng như người dùng.
Aave giải quyết vấn đề gì?
Một số vấn đề mà đội ngũ Aave đặt ra là:
- Các dịch vụ tài chính truyền thông hiện nay đang phải qua các khâu trung gian, gây tốn kém thời gian và tiền bạc.
- Hình thức cho vay P2P truyền thống tiềm ẩn nhiều rủi ro vì có nhiều yếu tố con người trong đó.
- Nhiều người có nhu cầu vay thế chấp nhưng không thể tiếp cận được dịch vụ này.
- Trong thị trường tiền điện tử, nhiều người có nhu cầu sử dụng fiat, hoặc đổi sang crypto khác trong một thời gian nhưng không muốn mất đi giá trị đồng crypto mình đang nắm giữ.
- Sự minh bạch, tin cậy trong các dịch vụ tài chính hiện tại vẫn còn là 1 vấn đề chưa được giải đáp.
Về cơ bản, Aave có những đặc điểm và chức năng giống với giao thức Compound – một DeFi hàng đầu. Song, Aave cũng sở hữu những đặc tính riêng như khoản vay không thế chấp, chuyển đổi tỉ giá, Flash Loan, tài sản thế chấp riêng biệt
Tokenomics
AAVE Token Sale
Cuôi năm 2017 dự án trải qua 4 vòng ICO đã thu về 16,200,000$.
Tổng số token Allocated khi đó là 1 triệu token giá 0.0000376 ETH/1 AAVE tương đương 0.0162$ /1 AAVE.
Token được bán qua 4 vòng:
- Pre-sale giá 1 ETH = 30,000 AAVE (giá bao gồm 20% bonus tokens).
- Vòng 1 giá 1 ETH = 27,500 AAVE (10% bonus).
- Vòng 2 giá ETH = 26,500 AAVE (5% bonus).
- Vòng thứ 3 giá 1 ETH = 25,000 AAVE.
Token use case
Aave là token quản trị của giao thức Aave. Do đó, người nắm giữ Aave có thể thể sử dụng token này cho những mục địch sau:
- Governance: Đề xuất, bỏ phiếu hoặc quyết định các tính năng mới, tài sản mới và quyết định các tham số của giao thức.
- Các quyền lợi ưu tiên: AAVE borrower không bị tính phí nếu họ vay các khoản vay bằng token, sử dụng AAVE để thế chấp để được giảm phí hoặc được vay nhiều hơn bình thường.
- Dùng để trả phí: AAVE owners có thể trả phí bằng AAVE token để được xem xét kỹ hơn các khoản vay trước khi chúng được công bố công khai.
- Burn: AAVE token sẽ được burn dựa trên khoản phí thu được bởi giao thức Aave.
Thông tin về token AAVE
Aave (trước kia là LEND) vốn dĩ là token tiện ích được sử dụng bên trong ETHLend (tiền thân của Aave). Người nắm giữ LEND sẽ có những lợi ích như: giảm phí sử dụng dịch vụ, cải thiện tỉ lệ cho vay trên giá trị, nhận thưởng từ staking…
Tuy nhiên, vì ETHLend đã ngưng hoạt động và được thay thế bằng Aave, nên token LEND đã và đang được cải tiến để nắm giữ các vai trò trong quản trị nền tảng và áp dụng mô hình phân quyền.
- Token Name: Aave
- Ticker: AAVE
- Blockchain: Ethereum
- Token Standard: ERC-20
- Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9
- Token type: Governance, Utility
- Total Supply: 16,000,000 AAVE
- Circulating Supply: 13,981,294 AAVE
Cách phân bổ token AAVE
Trong 16M AAVE, Sẽ có 13M dùng để chuyển đổi từ LEND (token của Ethlend) với tỉ lệ 100 LEND = 1 AAVE. Phần còn lại 3M thuộc về Aave Reserve, dùng để phát triển hệ sinh thái Aave.
Đội ngũ phát triển
Aave được phát triển từ dự án EthLend vào năm 2017 bởi Stani Kulechov.
Stani Kulechov là nhà sáng lập cũng như CEO của dự án. Ông là một người có tầm ảnh hưởng trong sự phát triển của công nghệ, với nhiều kinh nghiệm cố vấn cho các nhà sáng lập, cố vấn ICO và các dự án blockchain. Stani đã phát biểu tại nhiều sự kiện FinTech, Blockchain và tiền điện tử, đặc biệt về các chủ đề liên quan đến Hợp đồng thông minh Ethereum. Bên cạnh Stani Kulechov là đội ngũ 22 thành viên nòng cốt.
Một số gương mặt nổi trội như:
- Jordan Lazaro Gustave là COO của Aave. Jordan là một thành viên khá nổi trong ngành công nghệ, với một nền tảng trong quan hệ quốc tế và quản lý đổi mới. Ông có nhiều kinh nghiệm làm việc cùng với các quan chức chính phủ và các tổ chức tài chính để thúc đẩy đổi mới.
- Mika Söyring là CFO của Aave. Mika trước đây từng là Giám đốc tài chính của công ty công nghệ y tế Earnio Group Corporation (trước có tên gọi là Done Solutions Corporation), và có nhiều kinh nghiệm làm doanh nhân và chuyên gia tài chính. Mika có bằng thạc sĩ từ Trường Kinh tế và Quản trị Kinh doanh Helsinki.
- Maria Magenes là CMO của Aave. Trước đây cô làm việc cho McKinsey và Sky Italia, một công ty truyền thông truyền thông nơi cô có được 3 năm kinh nghiệm tiếp thị chiến lược. Cô luôn quan tâm đến công nghệ và các ứng dụng, tác động của nó đối với tài chính, kinh doanh và cuộc sống hàng ngày.
- Ville Valkonen là CCO của Aave. Trước đây ông đã điều hành một công ty tư vấn pháp lý tập trung vào các công ty khởi nghiệp ở Phần Lan. Ông cũng làm việc với một số công ty luật, tập trung nhiều vào các doanh nghiệp vừa và nhỏ và tư vấn về các vấn đề hợp đồng.
Các nhà đầu tư
Aave được hậu thuẫn bởi 4 nhà đầu tư tổ chức là Carnaby Capital, Matrix CIB, SVK Crypto và YouBi Capital.
- Carnaby Capital là một quỹ đầu tư tại UK, chuyên rót vốn vào các dự án blockchain và cryptocurrency. Trong năm 2017, Carnaby đã đầu tư hơn 10 triệu đô vào các startup blockchain.Hiện tại, bên cạnh Aave, danh mục của Carnaby Capital còn có những cái tên khác như Ox, Anker Network, File Coin, Kyber Network,…
- Matrix CIB là một quỹ phòng hộ tại US. Quỹ này tập trung vào các dịch vụ và sản phẩm tài chính cho nhà đầu tư tổ chức lẫn cá nhân. Ngoài ra, Matrix CIB cũng cung cấp các giải pháp quản lý tài sản, cố vấn ICO, huy động vốn và hỗ trợ pháp lý. Các dự án khác xuất hiện trong danh mục đầu tư của Maxtrix CIB là Perlin, Civic, Bancor, Loopring, Raiden Network,…
- SVK Crypto là quỹ đầu tư vào blockchain và tài sản số có trụ sở tại London. SVK đang rót vốn vào các dự án như Origin Protocol (OGN), EOS, Golem, Synthetix, Switheo, Dock…
- Youbi Capital là một quỹ đầu tư vốn tư nhân, đã đăng ký tại quần đảo Cayman. Được thành lập bởi các nhà đầu tư chuyên nghiệp tại Phố Wall, đồng thời là chủ của pool đào Bitcoin khét tiếng, Youbi tập trung vào các dự án blockchain tiềm năng ở nước ngoài. Quỹ Youbi cam kết đầu tư giá trị lâu dài cho hệ sinh thái blockchain và đã chi khoảng 60 triệu USD cho hơn 20 dự án blockchain, dApp. Những dự án đó là Aave, Beam, Blockstack, Cybermiles, Perlin, Thunder Token, AirSwap, DATA, Holo, Kadena, Loom Network, Raiden Network, Tomochain…
- Ngoài ra dự án còn nhận được sự đầu tư từ Blockchain Ventures (đã đầu tư vào Origin, DappRadar, Near, Messari…) , Blockchain Capital (đã đầu tư vào Coinbase, OpenSea – sàn giao dịch NFT lớn nhất trên Ethereum) , ParaFi, Defiance Capital,…
Roadmap
Aave V2
Vào cuối năm 2020, Aave ra mắt phiên bản V2 với rất nhiều tính năng vượt trội
Aave V3
Tháng 3/2022, Aave đưa ra chi tiết về bản cập nhật V3:
- Tính năng Portals: Tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch Cross-chain.
- High Efficiency Mode: Người dùng sẽ có Borrowing Power cao hơn với cùng một tài sản.
- Isolation Mode: List các tài sản khác nhưng vẫn bảo vệ được giao thức.
- Tối ưu sử dụng gas.
- Cùng với đó là một số tính năng riêng biệt cho Layer-2.
Mua bán token Aave ở đâu:
Anh em có thể mua token AAVE trên sàn:
Tỷ giá token AAVE
Cộng đồng
- Website: https://aave.com/
- Twitter: https://twitter.com/aaveaave
- Telegram: https://t.me/Aavesome
Lời kết
Mới đây dự án có một số update quan trọng như:
- T3/2022: đã ra mắt Aave V3
- 1/8/2022: 99% đồng thuận ra mắt stablecoin GHO
Việc ra mắt stablecoin sẽ là một bước ngoặt quan trọng để thu hút dòng tiền đổ vào. Dưới đây là Bullcase cho token AAVE, anh em có thể tham khảo:
- Bullcase cho token AAVE: GHO được sử dụng -> thu được nhiều fee-> Staker AAVE và holder tham gia quản trị được chia doanh thu cao hơn-> như cầu mua và tích trữ token AAVE tăng
Trên đây là toàn bộ thông tin mà GTA Research team đã nghiên cứu về dự án AAVE. Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Hy vọng bài viết sẽ giúp các bạn có được các thông tin hữu ích.
Anh em có thể tham gia thảo luận cùng GTA team tại:
