Bài viết này GTA Research team sẽ giới thiệu đến cho anh em về dự án Aurigami một nền tảng Lending & Borrowing đang có TVL đứng thứ 2 trên hệ sinh thái của Aurora.
Aurigami là gì?
Aurigami là một giao thức thanh khoản phi tập trung không giám sát. Giao thức cho phép người dùng vay, mượn và kiếm lãi bằng tài sản kỹ thuật số. Người gửi tiền cung cấp thanh khoản cho giao thức để kiếm thu nhập thụ động, trong khi người đi vay có thể vay theo kiểu thế chấp vượt mức.
Tìm hiểu thêm về cung cấp thanh khoản (Liquidity Pool): Liquidity Pool – Xương sống của tài chính phi tập trung
Làm sao để tương tác với Aurigami ?
Để tương tác với Aurigami, người gửi tài sản của mình vào Aurigami có thể thu lãi thụ động theo nhu cầu vay vốn của thị trường.
Ngoài ra tài sản ký gửi của người dùng có thể được dùng làm tài sản thế chấp để đi vay các tài sản khác. Tiền lãi thu được từ tài sản ký gửi sẽ giúp bù đắp các khoản lãi tích lũy từ việc đi vay.
Người gửi tiền/ người đi vay sẽ nhận lại được auTokens được sử dụng để rút tiền từ các pools. AuTokens có thể giao dịch và chuyển nhượng được.
Những rủi ro mà người dùng có thể gặp phải trên Aurigami
Trong DeFi thì luôn luôn tiềm ẩn những rủi ro. Các rủi ro liên quan đến giao thức có thể kể đến như rủi ro về smart contact vả rủi ro về thanh lý. Aurigami đã giảm thiểu rủi ro bằng cách audits smart contract và giữ cho giao thức được công khai có mã nguồn mở.
Rui ro smart contract
Aurigami sẽ tương tác với một số smart contract, tất cả đều tiềm ẩn những rủi ro. Đây có thể là những rủi ro đã biết và chưa biết có thể dẫn đến lỗi hoặc lỗ hổng bảo mật trên các smart contract dẫn đến việc mất mát tài sản của người dùng.
Rủi ro thanh lý
Các tải sản được gửi hoặc vay trên giao thức có thể giao động về giá trị do rủi ro hệ thống của các nền hoặc sự biến động về giá cả của thị trường bao gồm việc mất giá của một số tài sản cố định. Điều này dẫn đến việc thanh lý hoặc đóng vị thế của người dùng.
Audits
Kể từ khi ra mắt đến nay Aurigami đã trải qua 3 đợt audit smart contract và vẫn đang tiếp tục trong quá trình audit.
Tuy nhiên, audit sẽ không hoàn toàn loại bỏ được hết những rủi ro trong smart contract vì vậy người dùng vẫn nên quản lý vốn khi tham gia vào nền tảng.
Report audit sẽ sớm được Aurigami công bố.
Những tính năng trên Aurigami
Deposits / Withdrawals
Người dùng có thể gửi tiền không giới hạn vào giao thức. Việc rút tiền của người dùng sẽ khả dụng khi mà khoản tiền đó của người dùng không được sử dụng để thế chấp cho các khoản vay tài sản hoặc gây ra việc thanh lý khoản vay.
Người gửi tiền vào giao thức sẽ nhận được khoản thu nhập liên tục (tiền lãi) dựa trên số tiền gửi. Autoken đại diện cho số dư tài sản của người dùng trong giao thức, autoken sẽ được đúc dựa trên tài sản cơ bản được gửi vào giao thức (auUSDC, auDAI,..).
Borrow / Repayments
Để vay tài sản trên Aurigami người dùng sẽ phải đặt cọc tài sản để làm tài sản thế chấp. Theo mặc định, tài sản ký quỹ sẽ được kích hoạt làm tài sản thế chấp để vay.
Số tiền vay tối đa của người dùng tùy thuộc vào số tiền thế chấp mà người dùng gửi vào giao thức, số tiền này sẽ được hiển thị trong mục “Borrow Limit” trong mục “My Account“.
Việc trả nợ (repayments) sẽ được hiển thị tại mục “Borrows” trong mục “My Account“.
Liquidation
Borrow limit
Hạn mức vay thể hiện tỷ lệ phần trăm của số tiền tối đa bạn có thể vay, dựa trên giá trị tài sản thế chấp của người dùng gửi ban đầu và khả năng thanh khoản. Hạn mức vay (borrow limit) = hiệu suất sử dụng vốn vay (borrow utilisation) ở mức 100%.
Borrow Utilisation
Hiệu quả sử dụng vốn vay là tỷ trọng của tổng tài sản thế chấp ký quỹ so với tổng giá trị tài sản đi vay. Phần trăm sử dụng càng thấp, tài sản thế chấp của người dùng càng an toàn:
- Borrow Utilisation <75%: An toàn.
- Borrow Utilisation từ 75% đến 90%: Chú ý vị thế.
- Borrow Utilisation từ 90% đến 95%: Vui lòng cải thiện hiệu suất sử dụng vốn vay.
- Borrow Utilisation > 95%: Rủi ro thanh lý cao.
Cải thiện hiệu suất bằng cách:
- Hoàn trả một phần tài sản đã vay.
- Thêm nhiều tài sản thế chấp.
Liquidations (thanh lý)
Thanh lý xảy ra khi số tài sản đi vay của người vay vượt qua giới hạn vay (borrow limit). Trong trường hợp thanh lý xảy ra, người dùng sẽ bị thu giữ tài sản thế chấp từ có sẵn từ các khoản vượt qua ngưỡng thanh lý và thực hiện giao dịch thị trường giúp người vay trả nợ.
Những dự án tương đồng
Những dự án cùng mảng với Aurigami bao gôm:
- Moola Market: dự án Lending and borrowing đầu tiên trên hệ sinh thái Celo.
- Hubble Protocol: dự án Lending dạng Debt Protocol trên blockchain trên Solana.
Roadmap – Lộ trình phát triển dự án
Updating …
Team & Investors
Team
Updating ..
Investors
Aurigami đã kết thúc một vòng đầu tư, do Dragonfly Capital và Polychain Capital đồng dẫn đầu, với sự tham gia của Mechanism Capital, Amber Group, Jump Crypto, Coinbase Ventures, Alameda Research, Lemniscap, QCP Capital, DeFi Capital, Folius Ventures, D1 Ventures và Genblock Capital.
Các Angels investor bao gồm Alex Shevchenko, Giám đốc điều hành của Aurora; Julian Koh, Giám đốc điều hành của Ribbon; Bobby Ong & TM Lee, đồng sáng lập CoinGecko; Matthew Tan, Giám đốc điều hành của Etherscan; Alex Svanevik, Giám đốc điều hành của Nansen; Santiago R. Santos.
Tokenomics
Thông tin cơ bản về token Aurigami ($PLY) sẽ được update sau. Hiện tại sau khi mainnet ngày 02/03 diễn ra thì $PLY được cung cấp cho những user tham gia cung cấp thanh khoản cho Aurigami.
Aurigami token (PLY): 0x981bD5832EAB9C8F607940E0e9faCBf8C09ee20a.
40% tổng cung được cung cấp cho khai thác thanh khoản, với 0.5% trong đó sẽ được phát hành dưới dạng phần thưởng có nghĩa là có 20 triệu $PLY sẽ được phát hành mỗi tuần.
Cộng đồng
Website: https://aurigami.finance/
App: https://app.aurigami.finance/
Documentation: https://docs.aurigami.finance/
Twitter: https://twitter.com/aurigami_PLY
Discord: https://discord.gg/aurigami
AwesomeNEAR: https://awesomenear.com/aurigami
Medium: https://medium.com/aurigami
Tổng kết
Từ khi ra mắt nền tảng của mình đến nay, với sự kiện phân phối token của mình qua việc cung cấp thanh khoản TVL của Aurigami nhanh chóng cán mốc $120M.
Điểm mà mình đánh giá cao ở Aurigami đó là document của dự án viết khá là chi tiết và rõ ràng. Hệ sinh thái Aurora cũng đang dần mở rộng và phát triển nhanh chóng anh em cũng nên chú ý đến hệ sinh thái này để tìm kiếm cơ hội đầu tư của mình.
Trên đây là toàn bộ thông tin mà GTA Research team đã nghiên cứu về dự án Aurigami và không phải là lời khuyên đầu tư. Hy vọng bài viết sẽ giúp các bạn có được các thông tin cần thiết và đưa ra được nhận định cá nhân của mình về dự án.
Anh em có thể tham gia thảo luận cùng GTA team.