Mới đây, một dự án về ngân hàng mở phi tập trung cho Web 3.0, cung cấp hạ tầng cho thị trường tiền điện tử đã huy động được 20 triệu đô là từ các quỹ đầu tư lớn như Pantera, coinbase ventures, Founder Fund … Vậy dự án đó là gì? Anh em cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé.
Ondo Finance là gì
Ondo Finance là một dự án DeFi cho phép các nhà đầu tư trao đổi lợi nhuận và rủi ro trong một pool thanh khoản một cách an toàn thông qua các Vault. Được ví như một ngân hàng đầu tư mở, phi tập trung dựa trên công nghệ blockchain.
Các hoạt động kinh doanh chính của ONDO là phục vụ và kết nối các dự án trong hệ sinh thái DeFi, bao gồm các DAO và nhà đầu tư bán lẻ, các tổ chức thông qua dịch vụ on-chain.
Từ đó, mở rộng các sản phẩm để hỗ trợ nhà đầu tư thiết lập một vị thế yield cố định mà vẫn đảm bảo giảm mức độ rủi ro.
Ondo ra đời để giải quyết vấn đề gì
Mục tiêu của Ondo Finance là trở thành một ngân hàng đầu tư (Investment Bank) phi tập trung trong thế giới DeFi.
Cụ thể, lợi nhuận của việc đầu tư luôn là một con số biến động bởi chịu rất nhiều ảnh hưởng của biến số. Dự án giúp các nhà đầu tư bằng cách cung cấp và hỗ trợ sử dụng phương tiện tài chính để quản lý hiệu quả việc sử dụng vốn. Trong đó, sản phẩm dựa theo khẩu vị đầu tư sẽ được chia thành 2 nhóm:
- Vị thế Yield cố định cho những người thích lợi nhuận ổn định.
- Vị thế Yield thay đổi cho những người thích rủi ro và lợi nhuận cao.
Hiện tại Ondo chỉ hỗ trợ trên nền tảng Ethereum nhưng trong tương lai dự án có kế hoạch sẽ mở rộng ra những hệ sinh thái Layer 2 và các nền tảng Layer 1 khác trong tương lai gần.
Mô hình hoạt động & điểm nổi bật của dự án
Ondo Finance cung cấp các Vault để người dùng thêm thanh khoản và cùng chia sẻ các mức lợi nhuận hoặc rủi ro. Khác với mô hình truyền thống là 1 pool 2 token, Ondo chia pool làm 2 pool riêng biệt với lợi ích, rủi ro khác nhau, cụ thể như sau:
- Fixed Tranche pool: Pool này sẽ cung cấp cho anh em nguồn APY (Annual Percentage Yield hay tỷ suất thu nhập năm) cố định. Điều này giúp anh em có thể dự đoán trước được lợi suất và rủi ro trong tương lai.
- Variable Tranche pool: Ở Pool này APY sẽ biến động dựa vào hiệu suất của pool thanh khoản. Cụ thể anh em nhận được yield từ những lợi ích còn lại của việc cung cấp thanh khoản (ví dụ như phí giao dịch, incentives từ AMM,…) sau khi đã trừ đi phần Yield cố định của fixed tranche.
2 Pool này có giá trị USD bằng nhau. Khi ghép lại sẽ được 1 Pool hoàn chỉnh để cung cấp thanh khoản.
Thanh khoản trên 2 Pool sau khi gộp lại sẽ được mang đi cung cấp ở AMM Sushiswap hoặc Uniswap. Đồng thời, thanh khoản cũng sẽ được khóa trong 1 khoảng thời gian nhất định, thường là 45 ngày, bạn chỉ có thể rút thanh khoản và phần thưởng sau khi đã kết thúc thời gian khóa.
Sau khi hết thời gian cung cấp thanh khoản, tổng số tiền nhận về (bao gồm LP token, phí giao dịch và incentives) sẽ được chuyển đổi sang 2 token ban đầu để trả lại cho 2 Tranche.
Điểm nổi bật của dự án
Ondo Finance cung cấp các Vault để người dùng thêm thanh khoản và cùng chia sẻ các mức lợi nhuận hoặc rủi ro:
Một Vault sẽ bao gồm 4 tính năng chính như sau:
- Thời hạn: Các Vault ban đầu sẽ có một khoảng thời hạn cố định, nhưng sẽ sớm chuyển thành thời hạn vĩnh viễn.
- Tài sản trong Pool: Các loại tài sản được Vault hỗ trợ để người dùng có thể cung cấp thanh khoản, bao gồm Staking hoặc cho vay on-chain
- Số lượng vị thế và quy mô vị thế: Mỗi Vault ban đầu sẽ có 2 vị thế cho người dùng, bao gồm cố định và thay đổi. Mỗi loại vị thế sẽ đại diện cho 50% giá trị tài sản khi Vault được tạo ra.
- Cơ sở phân chia lợi nhuận: Để phân phối lợi nhuận giữa các vị thế khác nhau. Các Vault ban đầu sẽ phân tách các đợt trả lãi theo các phương thức tính dựa trên phần vốn của người dùng.
Các bước trong một quy trình tạo Vault
- Xác định cấu trúc: Người tạo Vault cần đăng ký một cấu trúc Vault on-chain và chỉ rõ các đặc điểm được nêu bên trên.
- Yêu cầu đăng ký: Các Liquidity Providers sẽ cung cấp các loại tài sản vào pool để thực hiện các yêu cầu đăng ký trong các đợt.
- Triển khai: Trước khi kết thúc giai đoạn đăng ký. Các tài sản từ Liquidity Providers sẽ được mang đến các Asset Pool được thiết kế sẵn bởi người tạo Pool.
- Redemption: Sau khi Vault hết hạn, Liquidity Providers với các vị thế lợi nhuận cố định sẽ được trả phần lợi nhuận trong Pool, còn Liquidity Providers ở vị thế thay đổi sẽ được thanh toán phần còn lại của tài sản.
Dự án thành lập khi nào
Dự án được thành lập vào Q1/2021
Twitter của dự án được thành lập vào tháng 3/2021 và hiện có 25.4K Follow.
Team – Đội ngũ dự án
CEO của dự án là ông Nathan Allman từng tốt nghiệp Brown University và đã có thời gian làm việc tại Goldman Sachs.
Cùng với CEO, đứng sau dự án Ondo là cũng những cái tên nổi bật đến từ nhiều ngành nghề khác nhau, từ thiết kế UI/UX, phát triển phần mềm, công nghệ blockchain, marketing, tài chính, kinh doanh… Mục tiêu chung của họ là tạo ra một nền tảng DeFi mang lại nhiều lợi ích cho các nhà đầu và góp phần đưa lĩnh vực này đến gần với cộng đồng hơn.
Roadmap – Lộ trình dự án
Nửa đầu 2021
- Bắt đầu phát triển nền tảng
- Hoàn thành audit bảo mật bởi Certik và PeckShield
- Kết nối với các pool thanh khoản
Nửa sau 2021
- Mở thêm nhiều vault và kết nối thêm với nhiều cộng đồng mới
- Mở dịch vụ Laas đối tác với Fei Protocol
- Hoàn thành audit bảo mật bởi Quantstamp
Nửa đầu 2022
- Hợp tác với Frax, Rai, Terra để tăng các đối tác cho dịch vụ Laas
- Hoàn thành ký kết bảo hiểm hợp đồng thông minh từ Nexus Mutual
- Hoàn thành thêm 2 audit bảo mật thực hiện bởi Quantstamp và ABDK
- Tổ chức chương trình săn bug trên Immunefi
- Công bố token ONDO và mô hình quản trị
- Mở vault cho nền tảng Curve và Convex
- Mở vault tối ưu hoá cho nhà đầu tư thụ động
- Tích hợp với các hệ sinh thái EVM khác
- Cập nhật UI để tăng cường trải nghiệm người dùng
Nửa sau 2022 trở đi
- Tổng hợp thêm những nguồn cung cấp yield khác ngoài pool thanh khoản ở các nền tảng Defi AMM
- Mở các Vault có tích hợp KYC
- Tích hợp các Vault vào những sàn giao dịch, ngân hàng thế hệ mới…
Investors & Partnership
Ondo Finance đã gọi vốn được 4 triệu USD trong vòng Seed Round từ các nhà đầu tư gồm: Pantera Capital, Genesis, Digital Currency Group, CMS, CoinFund, Chapter One, Protoscale Capital,…
Tiếp tục vào cuối tháng 4/2022, Ondo Finance đã huy động thêm được 20 triệu đô vòng Series A từ các quỹ như Coinbase Ventures, Tiger Global, GoldenTree Asset Management, Wintermute, Flow Traders và Steel Perlot …
Tokenomics
Thông tin cơ bản về token ONDO
- Token Name: Ondo Finance Token.
- Ticker: ONDO
- Blockchain: Ethereum
- Contract: Updating…
- Token type: Governance
- Token Standard: ERC-20
- Total Supply: 10,000,000,000 ONDO
- Circulating Supply: Updating…
Token Allocation
Updating…
Token Release Schedule
Updating …
Token Use Case
ONDO là token quản trị của giao thức Ondo Finance. Chủ sở hữu ONDO có thể tham gia quản lý DAO và có khả năng thay đổi một loạt các tham số của giao thức bằng cách bỏ phiếu và trở thành quản trị viên cho các chức năng. Đổi lại, họ sẽ nhận được phần thưởng dưới dạng token ONDO.
Token Sale
Hiện tại, anh em có thể tham gia mua token sale ONDO trên Coinlist
- Thời gian mở bán: Bắt đầu từ 12/05/2021 22:00 (giờ Việt Nam)
- Lockup: Khóa 12 tháng kể từ tháng 1/2022, trả dần trong 6 tháng sau.
- Thời hạn đăng kí: Kết thúc đăng kí vào 9/5/2022 19:00 (giờ Việt Nam).
- Mua tối đa: $100 – $2000
Cộng đồng
Website: https://ondo.finance/
Twitter: https://twitter.com/OndoFinance
Telegram: https://t.me/ondofinance
Github: https://github.com/ondoprotocol
Kết luận
Ondo Finance là một dự án khá tiềm năng. Mô hình của giao thức này có thể mở rộng để cung cấp nhiều sản phẩm hơn nữa trong tương lai. Ngoài ra, dự án còn nhận được đầu tư bởi các quỹ lớn, cho thấy tiềm năng phát triển của dự án còn rất lớn.
Trên đây là toàn bộ thông tin mà GTA Research team đã nghiên cứu về dự án Ondo Finance và không phải là lời khuyên đầu tư. Hy vọng bài viết sẽ giúp các bạn có được các thông tin cần thiết và đưa ra được nhận định cá nhân của mình về dự án.
Anh em có thể tham gia thảo luận cùng GTA team tại:
