Hệ sinh thái Polkadot ngày càng trở nên lớn mạnh các dự án đang được xây dựng trên Polkadot ” đua nhau” tranh dành tấm vé vào vòng Parachain của Polkadot.
Các dự án đều phải có những yêu cầu khắt khe trước khi được đưa lên “bàn cân”. Hãy cùng GTA tìm hiểu về dự án Equilibrium ngay và luôn nào các bạn.
Đọc thêm: Polkadot (DOT) là gì? Những điều cần phải biết về DOT token
Equilibrium (EQ) là gì?
Equilibrium là một giao thức cross-chain money market được xây dựng trên mạng Polkadot với mục tiêu ban đầu là tạo ra một hệ thống cross-chain DEX cho toàn bộ hệ sinh thái Defi với thông lượng cao và dễ tiếp cận.
Dự án được xây dựng dựa trên framework Substrate và các cross-chain bridge thúc đẩy khả năng tương tác giữa các nhóm thanh khoản của các Blockchain khác nhau.
Equilibrium đang nỗ lực để trở thành một Parachain trên mạng Polkadot, với những giao thức như: Cho phép người dùng vay, mượn stablecoin và các tài sản tiền điện tử ,…
Với thiết kế của Equilibrium Protocol và Substrate của Polkadot sẽ giúp cho dự án xây dựng lên một sàn DEX có thể tương tác giữa các blockchain.
Tính năng của Equilibrium
Equilibrium sử dụng các phương pháp mới để tính toán lãi suất ( bằng việc xác định các hành động giá theo dữ liệu on-chain) và tính toán rủi ro ( bằng việc xác định tình trạng tổng quan của hệ thống).
Tính năng hợp nhất các nhóm thanh khoản tạo thành một nền tảng cho vay phi tập trung.
Mỗi giao dịch trên bất kỳ blockchain nào cần được thực hiện, công nghệ Equil Balance sẽ giải quyết được vấn đề đấy.
Equilibrium Assets Module sẽ hỗ trợ người dùng: Cho vay tài sản, dự trữ và tạo tài sản tổng hợp ( synthentic assets), tạo ra một sàn giao dịch hỗ trợ giao dịch đòn bẩy, bảo hiểm danh mục đầu tư.
Các sản phẩm được xây dựng trên Equilibrium
Genshiro
Bằng việc sử dụng công nghệ của mình Equilibrium đang thiết kế ra một dự án để cung cấp cho Kusama.
Genshiro là một canary network của Equilibrium, Genshiro sẽ là nơi thử nghiệm các sản phẩm tương lai của Equilibrium trước khi họ triển khai chúng trên Polkadot.
Genshiro sẽ triển khai DEX và giới thiệu nhiều loại tài sản phái sinh dựa trên tài sản tài chính truyền thống. Nó giống như việc các bạn có thể đánh Future hay Perpetual trên các sản phẩm như hàng hóa, cổ phiếu, ngoại tệ,…
Genshiro ra mắt trên Kusama với mục đích giới thiệu nhiều loại tài sản hơn được hỗ trợ trong Polkadot và giảm mức thế chấp.
- Trader: Trader có thể trade trên DEX của hệ thống và trả phí giao dịch. Trader cũng có thể trở thành Borrower để vay các tài sản tổng hợp.
- Liquid Provides ( LPs): LPs có thể cung cấp tiền của mình vào trong Pool Lending, LPs sẽ nhận các tài sản thế chấp và nợ cho người dùng và từ đó họ sẽ có nhiệm vụ đứng ra bảo lãnh số tiền đó dựa trên cơ chế của hệ nền tảng. Khi cung cấp tài sản của mình vào Pool, LPs có thể nhận được lãi suất của hệ thống.
- Borrowers: Những người dùng này có thể vay, trả lãi và thế chấp tài sản của mình cho nền tảng.
Theo biểu đồ từ hệ thống: Pooled Lending hay Insuring Borrowers sẽ do LPs cung cấp và lượng tiền từ đây sẽ có thể chuyển đổi qua lại 1 Pool chung gọi là Liquidity Provider Pool ở đây mình sẽ gọi là Pools.
Borrowers sẽ phải đóng mức lãi suất ban đầu là 105% hoặc cao hơn cho Pools và Pools sẽ chịu trách nhiệm gửi các mức lãi suất đó cho các LPs.
LPs hay Borrowers đều có thể nhận được phần thưởng từ cơ chế PoS Staking. Họ đều có thể staking tiền của mình và nhận được phần thưởng từ Staking.
Token chính thức của Genshiro là GEN đã được niêm yết trên một số sàn DEX và CEX.
Equilibrium PLO
PLO cũng là một hình thức kêu gọi vốn được xây dựng bởi Equilibrium. Khi tham gia chức năng này người dùng sẽ được nhận về EQ token của Equilibrium.
PLO trên Equilibrium đã phát triển xong giai đoạn 1, trong giai đoạn 1 này người dùng sẽ phải swap cặp DOT/EQ như một hình thức tham gia.
Trong giai đoạn 1 này PLO đã huy động được 250,000 DOT nhận được 4,076,650 EQ với mức thưởng trung bình là 464 EQ(14%).
Dự án sẽ cung cấp đợt PLO thứ 2, trong đợt 2 người dùng sẽ Staking DOT trên PLO và cơ chế thưởng của đợt này sẽ khoảng 25%.
Appication
Trên Application của Equilibrium có những tính năng đơn giản như: Lend, Borrow, Bail Out,…
Với mức lãi suất linh hoạt và yêu cầu thế chấp LTV tối thiểu 110%.
Application còn một vài tính năng để giúp người dùng có thể quản lý tài sản của mình một cách dễ dàng hơn như: Portfolio, Market, Stablecoin,…
Tại ứng dụng này người dùng có thể sử dụng được nhiều chuỗi khác nhau như: BTC, ETH, DOT,…
Ứng dụng này vẫn đang trong quá trình Testnet để tăng quá trình trải nghiệm người dùng. Thông tin về Application vui lòng các bạn truy cập tại đây.
Trong Application có tính năng cross-chain money market giúp cho người dùng có thể vay, cho vay, trade,… các tài sản tổng hợp trên nhiều chuỗi khác nhau.
Vai trò chính của người dùng:
- Lender: Người cung cấp các khoản vay cho hệ thống.
- Bailsman: Người đứng ra bảo lãnh các khoản vay đấy.
- Borrowers: Những người đi vay những tài sản tổng hợp.
- Trader: Người dùng có thể giao dịch các tài sản tổng hợp trên hệ thống.
Điểm nổi bật của dự án
Lãi suất được xác định dựa trên danh mục đầu tư của người đi vay, nợ của người đi vay, tính thanh khoản của toàn bộ hệ thống, rủi ro và động lực thị trường chứ không theo mức lãi suất tùy biến nào do dự án tự phát hành.
Equilibrium đảm bảo các khoản vay theo đúng với tỷ lệ thế chấp LTV( Loan To Value).
Khi người dùng không đủ khả năng thanh toán khoản nợ của họ, Equilibrium sẽ chỉ lấy đi tài sản thế chấp của người dùng đó mà không lấy thêm bất kỳ phí phạt nào khác.
Equilibrium có khả năng tương tác cao với các blockchain khác nhờ vào việc được xây dựng trên subsstrate của Polkadot.Bằng việc được xây dựng trên Polkadot, Equilibrium có thể tăng đáng kể tốc độ giao dịch và phí rẻ.
Đây cũng là một trong những ưu điểm của các dự án được xây dựng trên mạng lưới Polkadot.
Lộ trình dự án
Dự án được triển khai theo lộ trình dưới đây:
Quý 3 năm 2020:
- Giới thiệu sản phẩm: EOSDT Stablecoin, Staking Pool, Pyramiding
- Cho phép swap cặp NUT/EQ
- Ra mắt MVP Testnet
Quý 4 năm 2020:
- Chạy TGE Mainnet
- MVP Testnet
- Triển khai testnet cầu nối với mạng ETH
Quý 1 năm 2021:
- Ra mắt Liquidity Farming
- Pooled Lending
- Hỗ trợ cặp giao dịch DOT/EQ và các tài sản trong parachain
- Thêm BTC vào danh mục hỗ trợ
Quý 2 năm 2021:
- Ra mắt DEX và Margin Trading
- Ra mắt tài sản tổng hợp và Phái sinh
Đội ngũ phát triển
Đội ngũ phát triển của dự án bao gồm nhiều các kỹ sư trên nhiều quốc gia. Họ đều là những người có kinh nghiệm và có sức ảnh hưởng đối với thị trường tài chính.
Alex Melikhov ( CEO): Ông hiện đang làm giám đốc điều hành cho Equilibrium, với hơn 15 năm kinh nghiệm làm phát triển trong lĩnh vực kinh doanh và fintech ông tham gia thị trường tiền điện từ từ những năm đầu tiên. Ngoài ra ông còn hỗ trợ phát triển smartcontract trên Ethereum và EOS.
https://www.linkedin.com/in/alex-melikhov-bb272532/
Josh Goodbody ( Chief Counsel): Trong quá khứ ông từng giữ nhiều chức vụ khác nhau như Phó chủ tịch tại JP Morgan Assets Management cố vấn tại State Street,… https://www.linkedin.com/in/josh-goodbody-815a7a36/
Dave Askey ( System Architect): Ông từng là giám đốc của Goldman Sachs, CEO của LTFS.Enterprise. https://www.linkedin.com/in/dave-askey-73b0925b/
Kyle Ellicott ( Lead Strategist): Ông nhận trách nhiệm quản lý các chiến lược và phát triển các sản phẩm ứng dụng, ngoài ra ông là Co-Founder của ReadWrite và Topio Networks,…
https://www.linkedin.com/in/kyleellicott/
Ngoài ra đội ngũ phát triển có thêm được những chuyên gia khác có nhiều năm kinh nghiệm.
Investor- Nhà đầu tư
Dự án đã có vòng kêu gọi vốn khá thành công với những quỹ đầu tư nổi tiếng trên thế giới như:
CMS, LD Capital, AU21 Capital, Okex Ventures ….
Partner- Đối tác
Equilibrium được sự hỗ trợ bởi khá nhiều các đối tác lớn trên thế giới hiện nay. Những đối tác lớn như vậy đóng góp một vai trò rất quan trọng trong việc phát triển dự án.
Với sự góp mặt của các đối tác lớn như: Polkadot, EOS, Kusama, Binance, Houbi,….
Tokenomics
Token Use Case
- Equilibrium ra mắt token tiện ích riêng cho mình với tên mã thông báo là EQ.
- Token EQ còn được sử dụng để trả phí cho các hoạt động trong hệ thống như: Trade, Lend,…
- EQ đóng một vai trò như một gói cứu trợ cho nguồn thanh khoản của hệ thống.
- LPs có thể kiếm được lợi nhuận từ việc đảm bảo các khoản tiền họ cho vay bằng việc lock EQ trong Equilibrium Pool.
- Những Holder nắm giữ EQ sẽ nhận được các phần thưởng dựa trên token mà họ stake trong Equil Balance.
Thông tin cơ bản
- Token Name: Equilibrium Token
- Ticker: EQ
- Blockchain: Polkadot
- Token Type: Utility,…
- Total Supply: 120.000.000 EQ
Token Allocation
Mã thông báo của Equilibrium sẽ được phân bổ như sau:
- Treasury: 35%
- NUT/EQ Swap: 25%
- Team: 15%
- Liquidity farming: 10%
- Parachain Lease Offering: 10%
- Investor: 5%
Token Release Schedule
Quá trình Unlock toàn bộ token sẽ được diễn ra như sau:
10% tổng token sẽ được mở trong TGE và 90% sẽ khóa và vesting dần theo hàng tháng.
Team: Về phía đội ngũ phát triển token sẽ được trả dần trong 2 năm
Investors: Vesting trong 1 năm
Cách để sở hữu EQ
Hiện tại dự án chưa có một hình thức mua bán EQ nào diễn ra bên ngoài. Tuy nhiên người dùng muốn sở hữu token EQ có thể thông qua hình thức PLO trên hệ thống.
Cộng đồng dự án
Website: https://equilibrium.io/en
Twitter: https://twitter.com/EquilibriumDeFi
Telegram: https://twitter.com/EquilibriumDeFi
Medium: https://medium.com/equilibrium-eosdt
Đánh giá
Equilibrium đang làm rất tốt những vai trò của mình để xứng đáng với một ứng cử viên hàng đầu cho việc đấu giá thành công parachain.
Ngoài ra với sự tham gia của nhiều các ông lớn như: Binance, Huobi, Okex,… dự án hứa hẹn sẽ mang đến cho người dùng những trải nghiệm tối ưu nhất.
Trên đây là những đánh giá của GTA về dự án Equilibrium, hy vọng thông qua bài viết trên các bạn đã có thể đưa ra một số nhận định trước khi đầu tư vào dự án này.
Đây là đánh giá dựa trên phương diện mang tính cá nhân và không phải lời khuyên đầu tư. Chúc anh em đầu tư hiệu quả, xin cảm ơn!
Góc tiền ảo
Tham gia thảo luận cùng GTA team tại:
